L'assurance vie:
Un placement incontournable
L’assurance-vie est l’un des placements privilégiés des Français. Et pour cause : elle offre une grande souplesse et peut répondre à de nombreux objectifs patrimoniaux.
Que vous souhaitiez faire fructifier votre épargne, préparer votre retraite, disposer de revenus complémentaires ou organiser la transmission de votre patrimoine, l’assurance-vie peut trouver sa place dans une stratégie patrimoniale globale.
Une épargne qui s'adapte à tous vos projets
Votre épargne peut également être répartie entre différents supports d’investissement afin de construire une allocation correspondant à votre horizon de placement et à votre profil de risque.
Une assurance vie est un placement disponible.
Préparation à la retraite
En épargnant progressivement pendant votre vie active, vous pouvez constituer un capital destiné à financer vos projets futurs ou à générer, le moment venu, des revenus complémentaires.
Atout pour la transmission
Grâce à la possibilité de désigner librement un ou plusieurs bénéficiaires dans la clause bénéficiaire, sous réserve des règles juridiques et fiscales applicables.
Diversifier pour rechercher de la performance
L’assurance-vie permet généralement d'accéder à une large gamme de supports.
Selon votre profil, votre épargne peut notamment être investie sur :
- des fonds en euros, recherchant davantage de stabilité et offrant une garantie en capital selon les conditions du contrat ;
- des unités de compte, permettant d'investir sur différents marchés et supports, avec un potentiel de performance supérieur mais également un risque de perte en capital ;
- des supports immobiliers ou d'autres solutions de diversification selon les contrats.
Cette diversité permet de construire une stratégie personnalisée plutôt que de concentrer son épargne sur un seul type d'investissement.
Pourquoi être accompagné par un conseiller ?
Choisir une assurance-vie ne consiste pas simplement à ouvrir un contrat.
Il est essentiel de s'interroger sur les frais, les supports disponibles, la qualité du contrat, l'allocation d'actifs, le niveau de risque et la cohérence avec votre patrimoine existant.
Votre conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans cette réflexion et assure un suivi dans le temps afin de faire évoluer la stratégie lorsque votre situation ou vos objectifs changent.
L’assurance-vie est un outil. La stratégie fait la différence.
Bien utilisée, l’assurance-vie peut devenir un véritable pilier de votre stratégie patrimoniale.
Que votre objectif soit de valoriser votre épargne, préparer votre retraite, diversifier votre patrimoine ou anticiper sa transmission, nous vous accompagnons pour déterminer si cette solution est adaptée à votre situation.
Parlons de vos projets et construisons ensemble une stratégie patrimoniale sur mesure.
L’assurance-vie est un placement dont les caractéristiques, frais, supports d’investissement et garanties varient selon les contrats. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La fiscalité dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible d’évoluer.